Вигляд логотипу банку HSBC на стіні біля філії в Мехіко, Мексика, 14 червня 2024 року.
Генрі Ромеро reuters
У понеділок HSBC заявив, що визнає резерв у розмірі 1,1 мільярда доларів США за підсумками третього кварталу після рішення суду в Люксембурзі, пов’язаного зі справою про інвестиційне шахрайство Бернарда Медоффа.
Herald Fund SPC подав до суду на люксембурзький підрозділ HSBC у 2009 році, вимагаючи компенсації за цінні папери та готівку, втрачену внаслідок шахрайства.
Суд відхилив апеляцію підрозділу HSBC щодо вимоги Herald про відшкодування цінних паперів, але прийняв апеляцію підрозділу щодо вимоги про відшкодування грошових коштів.
Тепер банк подасть другу апеляцію до апеляційного суду Люксембургу та заявив, що в разі неуспішності оскаржить виплачену суму в наступних розглядах.
Медоффа називають організатором найбільшого інвестиційного шахрайства в США, ошукавши клієнтів на понад 65 мільярдів доларів. До того, як його спіймали 11 грудня 2008 року, він визнав себе винним у 2009 році в схемі, яка почалася на початку 1970-х років і протягом чотирьох десятиліть обманула понад 40 000 людей у 125 країнах.
Медоффа, жертвами якого були режисер Стівен Спілберг і актор Кевін Бейкон, засудили до 150 років в’язниці. Помер у 2021 році.
У своєму проміжному звіті за 2025 рік, опублікованому в липні, HSBC заявив, що Herald вимагав від HSBC компенсацію за цінні папери та готівку на суму понад 2,5 мільярда доларів або відшкодування збитків за відсотки на суму понад 5,6 мільярда доларів.
HSBC, найбільший європейський кредитор, заявив, що різні неамериканські компанії HSBC надавали депозитарні, адміністративні та подібні послуги кільком фондам, чиї активи були інвестовані в Bernard Madoff Investment Securities.
Ця новина з’явилася за день до того, як HSBC має оголосити свої результати, при цьому банк заявив, що резерв у розмірі 1,1 мільярда доларів США вплине на його коефіцієнт звичайного капіталу першого рівня (CET1) приблизно на 15 базисних пунктів. Коефіцієнт CET1 є показником фінансової стійкості банку та використовується для визначення його здатності протистояти кризі.
Оцінки аналітиків, зібрані банком 17 жовтня, прогнозували коефіцієнт CET1 для третього кварталу на рівні 14,5% порівняно з 14,6% у другому кварталі.
Лоррейн Тан, директор з дослідження капіталу в Азії в Morningstar, сказала CNBC, що вона не думає, що стягнення в розмірі 1,1 мільярда доларів вплине на операції, але це може трохи вплинути на настрої HSBC. ,«Очікується, що ці одноразові втрати будуть ліквідовані після проміжного списання».
Згідно з проміжним звітом банку, резерв HSBC на очікувані кредитні збитки до червня збільшився на 500 мільйонів доларів порівняно з 31 грудня, включаючи несприятливі курсові зміни на 400 мільйонів доларів та списання на 2 мільярди доларів.
Morningstar очікує, що коефіцієнт CET1 HSBC становитиме близько 14,4% у третьому кварталі та залишатиметься на рівні 14% протягом наступних 10 років.
HSBC, який заявив, що остаточні фінансові наслідки вердикту можуть бути «суттєво іншими» з огляду на незавершені апеляції, зараз проходить реструктуризацію під керівництвом генерального директора Жоржа Елхедарі, і банк розділить свою діяльність на чотири підрозділи.
Банк заявив, що реструктуризація скоротить витрати приблизно на 300 мільйонів доларів цього року, створивши окремі регіони «Східний ринок» і «Західний ринок».
Акції HSBC впали на 0,29% у Гонконзі.
— Марті Стейнберг і Скотт Кон з CNBC взяли участь у цьому звіті.
